numricaFinancial education from Pedro Roriz — professor, consultant, and founder of Numrica.
A $5,400 credit card balance at 24.99% APR, paid on minimums only, costs you $4,300 in interest before it's gone. Here is the number that actually matters.
May 21, 2026 · 6 min read
Um saldo de R$5.000 no rotativo a 10% ao mês, pago apenas no mínimo, pode custar R$10.000 em juros antes de ser quitado. Aqui está a matemática — e o que R$200 a mais por mês realmente fazem.
21 de maio de 2026 · 6 min de leitura
Most people with three debts do not know which to pay first. That indecision has a measurable cost — between 20% and over 100% of the original debt balance in extra interest.
May 21, 2026 · 7 min read
A maioria das pessoas com três dívidas simultâneas não sabe qual pagar primeiro. Essa indecisão tem um custo que pode representar entre 20% e mais de 100% do valor original das dívidas.
21 de maio de 2026 · 7 min de leitura
Most borrowers choose their mortgage rate type based on the initial monthly payment. That is the wrong basis for a 25-year decision. Three scenarios, one simulation.
May 21, 2026 · 7 min read
A maioria das pessoas escolhe o regime de taxa do crédito habitação com base na prestação inicial. Essa é a decisão errada.
21 de maio de 2026 · 7 min de leitura